Legalogix apžvalga
Spalio atitikties apžvalga: AMLA projektai, sankcijos ir Lietuvos pasirengimas MONEYVAL
Iki spalio 26 d. paskelbtos svarbiausios žinios: AMLA pateikė standartų projektus, ES išplėtė sankcijų sąrašus, Lietuva pradėjo ruoštis MONEYVAL vertinimui. Taip pat aptariame „TransferGo Lithuania“ pritaikytą mokėjimų autentifikavimo išimtį ir istorinę TD Bank bylą.
AMLA pateikė siūlymus dėl klientų patikros ir vidaus kontrolės
Spalio 1 d. AMLA paskelbė užbaigusi tris techninių reguliavimo standartų projektus: dėl dalykinių santykių ir susijusių sandorių, klientų patikros bei grupės vidaus kontrolės. Jie pateikti Europos Komisijai priimti. Atitikties komandoms jau verta įvertinti, kaip siūlymai paveiktų renkamus klientų duomenis, nuotolinį tapatybės tikrinimą ir informacijos mainus grupėje. Konkrečius pakeitimus reikės planuoti pagal galutinį priimtą tekstą.
Pirminis šaltinis ↗ES į sankcijų sąrašus įtraukė 826 Rusijos įmones ir 743 vadovus
Spalio 12 d. ES Taryba priėmė sprendimą į sankcijų sąrašus įtraukti 826 Rusijos karinės pramonės įmones ir 743 jų vadovus. Tarp įmonių – elektronikos, ryšių ir ginkluotės komponentų tiekėjai. Toks sąrašų išplėtimas svarbus ir įstaigoms, kurių klientai tiesiogiai neprekiauja ginkluote: tikrinant klientus ir mokėjimų šalis verta atsižvelgti į platesnes tiekimo grandines bei pasikeitusius patikros rezultatus.
Pirminis šaltinis ↗MONEYVAL vertins, kaip Lietuvos prevencijos sistema veikia praktiškai
Spalio 13 d. Lietuvos bankas pranešė apie prasidėjusį šeštąjį MONEYVAL vertinimo turą. Ekspertų vizitas numatomas 2027 m. rudenį. Bus vertinama, kaip pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija veikia praktiškai. Įstaigoms verta pasirengti parodyti, kaip nustatytos rizikos lemia klientų patikrą, stebėseną ir sprendimus dėl įtartinų operacijų. Tam pravers dokumentuoti pavyzdžiai ir duomenys apie kontrolės rezultatus.
Pirminis šaltinis ↗„TransferGo Lithuania“ leista taikyti išimtį įmonių mokėjimams
Spalio 16 d. Lietuvos bankas paskelbė leidęs „TransferGo Lithuania“ netaikyti saugesnio autentiškumo patvirtinimo juridinių asmenų mokėjimams, inicijuojamiems specialiais mokėjimo procesais. Priežiūros institucija įvertino šių procesų saugumo lygį. Kitoms mokėjimo ir elektroninių pinigų įstaigoms šis sprendimas leidžia geriau suprasti išimties taikymą konkrečiam procesui; jis nesuteikia bendro leidimo atsisakyti autentifikavimo visiems įmonių mokėjimams.
Pirminis šaltinis ↗Istorinė TD Bank byla: stebėsena nespėjo paskui verslą
2024 m. spalio 10 d. JAV Teisingumo departamentas paskelbė, kad TD Bank ir jo patronuojančioji bendrovė pripažino kaltę ir sutiko sumokėti daugiau kaip 1,8 mlrd. JAV dolerių. Pagal bylos dokumentus, nuo 2018 m. sausio 1 d. iki 2024 m. balandžio 12 d. 92 proc. operacijų apimties nebuvo stebima automatiškai. Trys pinigų plovimo tinklai per banką pervedė daugiau kaip 670 mln. JAV dolerių. Šis istorinis atvejis parodo, kodėl stebėsenos aprėptį verta tikrinti pradėjus teikti naujas paslaugas.
Pirminis šaltinis ↗Legalogix apžvalga skirta bendrai informacijai. Įvertinkite kiekvieno pokyčio reikšmę savo organizacijai; tai nėra individuali teisinė konsultacija.